מס על Interactive Brokers בישראל — מה שכל משקיע חייב לדעת

למה חשבון בברוקר זר מחייב דוח שנתי?

ברוקר ישראלי מנכה לך מס במקור ושולח טופס 867 — הבנק עושה את העבודה. ברוקר זר כמו Interactive Brokers לא מנכה מס ישראלי ולא מדווח לרשות המסים. החובה לדווח — עליך, באמצעות דוח שנתי (1301) עם נספח רווח הון.

האתגר: שערי מטבע וקיזוז הפסדים

כל עסקה צריכה להיות מחושבת בשקלים לפי שער בנק ישראל ביום הקנייה וביום המכירה — מה שאומר שרווח דולרי יכול להיות הפסד שקלי ולהפך. בנוסף, הפסדי הון מקזזים רווחים (כולל הפסדים משנים קודמות), ודיבידנדים וריבית מדווחים בשדות נפרדים עם זיכוי על המס שנוכה בחו"ל.

לעשות את זה ידנית באקסל על מאות עסקאות — מתכון לטעויות.

הפתרון: Tax4Broker + מרסלוס

Tax4Broker מעבד את דוח ה-Activity השנתי מ-IBKR: ממיר כל עסקה לשקלים לפי שערי בנק ישראל, מחשב רווח ריאלי, מקזז הפסדים ומפיק קובץ JSON מסכם. מעלים את הקובץ ל-מרסלוס — והמערכת ממקמת את המספרים בשדות הנכונים: מחזור מכירות (256), רווח חייב, הפסד מועבר (166), דיבידנדים (141) וריבית.

טיפ: אל תשכחו את המס שנוכה בארה"ב

על דיבידנדים אמריקאיים נוכו לך 25% במקור. המס הזה ניתן כזיכוי מול המס הישראלי — אבל רק אם דיווחת עליו נכון. המערכת מטפלת בזה אוטומטית מתוך נתוני ה-JSON.